Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [наименование кредитной организации]

Настоящая должностная инструкция разработана и утверждена в соответствии с положениями Трудового кодекса Российской Федерации, Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Указанием ЦБР от 9 августа 2004 г. N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях" и иными нормативно-правовыми актами, регулирующими трудовые правоотношения в Российской Федерации.

1. Общие положения

1.1. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ответственный сотрудник) относится к категории специалистов.

1.2. Назначение на должность ответственного сотрудника и освобождение от нее производится приказом [наименование должности руководителя].

1.3. Ответственный сотрудник непосредственно подчиняется [наименование должности непосредственного руководителя].

1.4. На должность ответственного сотрудника назначается лицо:

- имеющее высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет;

- не имеющее судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей статьи 146, статьями 205, 205.1, 206, 208 - 210, 221, 222, 226, 227, частью второй статьи 228, статьями 228.1, 228.2, 229, 232, 234, 238, 240 - 242, 282.1, 282.2, 285, 289, 290 - 292, 325 - 327.1, 355, 359 Уголовного кодекса Российской Федерации;

- не привлекавшееся к ответственности за административые правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, а также правонарушения, предусмотренные ч. 1 ст. 19.4, ч. 1 ст. 19.5, ст. 19.6 и ст. 19.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях, совершенные в течение одного года, предшествовавшего дню назначения на соответствующую должность;

- не имеющее фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с п. 7 ст. 81 Трудового кодекса РФ в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

1.5. Во время отсутствия ответственного сотрудника (командировка, отпуск, болезнь и пр.) его должностные обязанности выполняет [должность, Ф. И. О.].

1.6. Ответственный сотрудник должен знать:

- законы и иные нормативные правовые акты Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- законодательство Российской Федерации о рынке ценных бумаг;

- правила и программы осуществления внутреннего контроля в организации;

- меры ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- иные организационно-распорядительные документы организации, принятые в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

- порядок разработки и утверждения локальных нормативных актов организации;

- программы, принципы организации и осуществления внутреннего контроля;

- методы сбора информации, ее анализа и оценки в рамках осуществления внутреннего контроля;

- типологии, характерные схемы и способы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, критерии выявления и признаки необычных сделок;

- порядок документального фиксирования необходимой информации;

- основы делопроизводства, трудового законодательства;

- правила и нормы охраны труда.

1.7. Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений организации.

2. Функции

Ответственный сотрудник выполняет следующие функции:

2.1. Организация разработки и последующего внесения изменений и дополнений в правила специального внутреннего контроля и программы его осуществления.

2.2. Организация реализации правил внутреннего контроля, в том числе:

- консультирования работников организации по вопросам, возникающим при реализации специального внутреннего контроля;

- контроля за соблюдением работниками организации законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил специального внутреннего контроля и программ осуществления специального внутреннего контроля;

- принятия решений по переданным ему документам, содержащим сведения об операциях с ценными бумагами, денежными средствами.

2.3. Организация работы по обучению сотрудников организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.4. Организация представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и иными нормативными правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

2.5. Представление руководителю организации в сроки, установленные руководителем организации, но не реже одного раза в год, письменного отчета о результатах реализации правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.6. Осуществление мониторинга проводимых организацией операций для выявления действий по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.7. При выявлении сделок, подлежащих обязательному контролю, или подозрительных сделок - сообщение о них руководству незамедлительно.

2.8. Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2.9. Участие в совершенствовании правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.10. Обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций.

2.11. Обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации.

2.12. Иные функции в соответствии с внутренними документами организации о внутреннем контроле.

3. Должностные обязанности

Ответственный сотрудник обязан:

3.1. Соблюдать требования законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов Российской Федерации и органов исполнительной власти, регулирующих деятельность по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

3.2. Надлежащим образом исполнять возложенные на него функции.

3.3. Соблюдать требования внутренних документов организации.

3.4. Обеспечивать сохранность и возврат оригиналов документов на бумажном носителе и электронных документов, полученных для выполнения возложенных на него функций

3.5. Соблюдать служебную тайну в отношении полученной информации.

4. Права

Для выполнения возложенных на него функций ответственный сотрудник имеет право:

4.1. На все предусмотренные законодательством социальные гарантии.

4.2. Знакомиться с проектами решений руководства организации, касающимися его деятельности.

4.3. Выносить на рассмотрение руководства предложения по улучшению деятельности организации по находящимся в его компетенции вопросам.

4.4. Сообщать непосредственному руководителю о всех выявленных в процессе исполнения своих должностных обязанностей недостатках и вносить предложения по их устранению.

4.5. Требовать от руководства организации оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и прав.

4.6. Запрашивать у руководителей и сотрудников структурных подразделений организации информацию и документы, в том числе организационно-распорядительные документы организации, бухгалтерские и денежно-расчетные документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

4.7. Снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах организации в установленном в организации порядке

4.8. Повышать свою профессиональную квалификацию.

4.9. [Указать другие права].

5. Ответственность

Ответственный сотрудник несет ответственность:

5.1. За неисполнение, ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных настоящей инструкцией, в пределах, определенных трудовым законодательством Российской Федерации.

5.2. За совершенные в процессе осуществления своей деятельности правонарушения - в пределах, определенных административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

5.3. За причинение материального ущерба - в пределах, определенных трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Должностная инструкция разработана в соответствии с [наименование, номер и дата документа]

Руководитель кадровой службы

[инициалы, фамилия]

[подпись]

[число, месяц, год]

Согласовано:

[должность]

[инициалы, фамилия]

[подпись]

[число, месяц, год]

С инструкцией ознакомлен:

[инициалы, фамилия]

[подпись]

[число, месяц, год]