I. Общие положения
Настоящая должностная инструкция разработана на основании требований Трудового кодекса Российской Федерации, Федерального закона "О рынке ценных бумаг", Федерального закона "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком", Федерального закона "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности", иных нормативных правовых актов Банка России, регулирующих брокерскую деятельность, а также Устава организации и внутренних распорядительных документов брокерской компании.
1.1. Брокер относится к категории специалистов финансового рынка, принимается на работу и увольняется с работы приказом генерального директора организации по представлению руководителя департамента брокерского обслуживания, начальника отдела торговых операций или иного непосредственного руководителя структурного подразделения.
1.2. На должность брокера принимается лицо, имеющее высшее образование (экономическое, финансовое, юридическое) и квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Банком России, либо имеющее высшее образование и прошедшее процедуру получения соответствующего квалификационного аттестата в установленном порядке.
1.3. Брокер непосредственно подчиняется руководителю департамента брокерского обслуживания, начальнику отдела торговых операций, старшему брокеру или иному непосредственному руководителю, определенному организационной структурой предприятия.
1.4. В своей деятельности брокер руководствуется:
- законодательными и нормативными актами Российской Федерации, регулирующими деятельность на финансовых рынках;
- нормативными актами Банка России;
- правилами и регламентами торговых площадок (Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа и др.);
- внутренними правилами и процедурами брокерской компании;
- Уставом организации;
- приказами и распоряжениями руководителя организации и непосредственного руководителя;
- настоящей должностной инструкцией;
- правилами внутреннего трудового распорядка;
- правилами по охране труда и пожарной безопасности;
- внутренними стандартами и регламентами компании;
- требованиями к качеству обслуживания клиентов;
- профессиональной этикой и стандартами поведения на финансовом рынке;
- корпоративной культурой организации.
1.5. Брокер должен знать:
- Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и подзаконные акты к нему;
- Федеральный закон "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком";
- Федеральный закон "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";
- нормативные акты Банка России, регулирующие брокерскую деятельность;
- Гражданский кодекс Российской Федерации в части договорных отношений и ценных бумаг;
- Налоговый кодекс Российской Федерации в части налогообложения операций с ценными бумагами;
- правила и регламенты торговых систем и бирж;
- механизмы функционирования фондового, валютного, срочного рынков;
- виды и характеристики финансовых инструментов (акции, облигации, фьючерсы, опционы, ETF, валюта);
- методы фундаментального и технического анализа;
- основы портфельного инвестирования и управления рисками;
- порядок заключения и исполнения сделок с ценными бумагами;
- правила ведения реестров и депозитарного учета;
- системы электронных торгов и программное обеспечение для торговли;
- технологии продаж и техники ведения переговоров;
- психологию общения и конфликтологию;
- правила и нормы охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и пожарной безопасности;
- порядок работы с конфиденциальной информацией и инсайдерской информацией;
- иностранные языки в объеме, необходимом для выполнения должностных обязанностей;
- порядок действий в чрезвычайных ситуациях на финансовых рынках.
1.6. Брокер должен уметь:
- проводить анализ финансовых рынков и отдельных инструментов;
- работать с торговыми терминалами и системами;
- осуществлять торговые операции на биржевых и внебиржевых площадках;
- консультировать клиентов по вопросам инвестирования;
- разрабатывать инвестиционные стратегии и рекомендации;
- управлять инвестиционными портфелями клиентов;
- анализировать риски и рассчитывать показатели эффективности;
- вести переговоры с клиентами и контрагентами;
- работать с возражениями клиентов и разрешать конфликтные ситуации;
- оформлять документацию по сделкам и операциям;
- использовать CRM-системы для ведения клиентской базы;
- проводить расчеты стоимости операций и комиссионных вознаграждений;
- работать с финансовой отчетностью и аналитическими материалами.
1.7. В период временного отсутствия брокера (отпуск, болезнь, командировка) его обязанности исполняет другой работник, назначенный приказом генерального директора организации, который приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.
1.8. Брокер должен иметь действующий квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Банком России, и своевременно проходить процедуру его подтверждения в установленном порядке.
1.9. Брокер должен соблюдать принципы профессиональной этики, конфиденциальности информации, полученной в процессе работы, а также требования по предотвращению конфликта интересов.
1.10. Работник допускается к самостоятельной работе после прохождения вводного инструктажа, первичного инструктажа на рабочем месте, стажировки под руководством опытного специалиста, а также обучения работе с торговыми системами и внутренним программным обеспечением компании.
1.11. Брокеру устанавливается испытательный срок продолжительностью до 6 месяцев для проверки его профессиональной компетенции и соответствия занимаемой должности.
⬆II. Функции
На брокера возлагаются следующие основные функции:
2.1. Осуществление брокерского обслуживания клиентов на финансовых рынках.
2.2. Проведение торговых операций с финансовыми инструментами по поручению клиентов.
2.3. Консультирование клиентов по вопросам инвестирования и управления активами.
2.4. Анализ финансовых рынков и разработка инвестиционных рекомендаций.
2.5. Управление инвестиционными портфелями клиентов.
2.6. Привлечение новых клиентов и развитие клиентской базы.
2.7. Обеспечение соблюдения требований законодательства при осуществлении брокерской деятельности.
2.8. Ведение отчетности и документации по операциям с клиентами.
2.9. Мониторинг рисков и управление ими при проведении операций.
2.10. Взаимодействие с депозитариями, регистраторами и другими участниками рынка.
⬆III. Должностные обязанности
Для выполнения возложенных функций брокер обязан:
3.1. Осуществлять заключение договоров на брокерское обслуживание с клиентами в соответствии с установленной процедурой.
3.2. Проводить идентификацию клиентов и оценку их инвестиционного профиля в соответствии с требованиями законодательства.
3.3. Выполнять поручения клиентов на совершение сделок с ценными бумагами, валютой, производными финансовыми инструментами.
3.4. Осуществлять мониторинг финансовых рынков, анализировать рыночную конъюнктуру и динамику котировок.
3.5. Разрабатывать и предоставлять клиентам инвестиционные рекомендации и стратегии.
3.6. Консультировать клиентов по вопросам формирования и управления инвестиционным портфелем.
3.7. Осуществлять управление активами клиентов на основании доверительного управления или инвестиционных советов.
3.8. Проводить расчеты стоимости операций, комиссионных вознаграждений, налоговых обязательств.
3.9. Контролировать исполнение обязательств по сделкам и своевременное проведение расчетов.
3.10. Вести переговоры с потенциальными клиентами, презентовать услуги компании.
3.11. Участвовать в разработке и реализации программ по привлечению и удержанию клиентов.
3.12. Обеспечивать соблюдение лимитов и ограничений, установленных для клиентов и компании.
3.13. Мониторировать риски, связанные с проводимыми операциями, и принимать меры по их минимизации.
3.14. Взаимодействовать с депозитариями, регистраторами, расчетными палатами по вопросам учета и расчетов по операциям.
3.15. Вести внутреннюю отчетность по операциям, клиентской базе, финансовым результатам.
3.16. Своевременно информировать клиентов о состоянии их счетов, проведенных операциях, изменениях на рынках.
3.17. Участвовать в разработке и внедрении новых продуктов и услуг компании.
3.18. Соблюдать требования по предотвращению конфликта интересов и использованию инсайдерской информации.
3.19. Проходить обязательное обучение и повышение квалификации в соответствии с требованиями Банка России.
3.20. Участвовать в собраниях и совещаниях отдела, вносить предложения по улучшению работы.
3.21. Обеспечивать выполнение плановых показателей по объему операций, количеству клиентов, комиссионному доходу.
3.22. Соблюдать стандарты обслуживания клиентов, установленные в компании.
3.23. Вести базу данных клиентов, операций, контрагентов в CRM-системе.
3.24. Анализировать эффективность инвестиционных стратегий и вносить корректировки при необходимости.
3.25. Осуществлять мониторинг соблюдения клиентами требований маржинальной торговли.
3.26. Участвовать в работе по взысканию задолженности с клиентов при возникновении просроченных обязательств.
3.27. Соблюдать конфиденциальность информации о клиентах и коммерческую тайну компании.
3.28. Своевременно и качественно оформлять всю необходимую документацию по сделкам и операциям.
3.29. Выполнять поручения непосредственного руководителя, связанные с профессиональной деятельностью.
3.30. Соблюдать правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности.
⬆IV. Права
Брокер имеет право:
4.1. Знакомиться с проектами решений руководства организации, касающимися его деятельности.
4.2. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с выполнением своих обязанностей, улучшению продуктов и услуг, оптимизации бизнес-процессов.
4.3. Запрашивать лично или по поручению руководства от структурных подразделений организации информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей.
4.4. Требовать от руководства организации оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и осуществлении прав.
4.5. Представлять интересы организации в переговорах с клиентами и контрагентами в пределах своей компетенции.
4.6. Принимать решения в пределах своей компетенции по оперативным вопросам проведения сделок и обслуживания клиентов.
4.7. Получать служебную информацию, необходимую для выполнения должностных обязанностей.
4.8. Повышать свою профессиональную квалификацию, участвовать в семинарах, конференциях, образовательных программах за счет средств организации в установленном порядке.
4.9. На все гарантии, предусмотренные законодательством Российской Федерации и локальными нормативными актами организации.
4.10. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.
4.11. Требовать создания условий для выполнения должностных обязанностей, в том числе предоставления необходимого оборудования, оргтехники, программного обеспечения, доступа к торговым системам и базам данных.
4.12. Вносить предложения по поощрению отличившихся работников и привлечению к ответственности нарушителей трудовой дисциплины.
4.13. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся организации рабочего процесса в отделе.
4.14. На защиту своей профессиональной чести и достоинства.
4.15. На получение информации о решениях руководства компании, касающихся деятельности департамента брокерского обслуживания.
4.16. На доступ к системам риск-менеджмента и контроля для мониторинга собственных операций и операций клиентов.
⬆V. Ответственность
Брокер несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации:
5.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, определенных трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, — в пределах, определенных административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
5.3. За причинение материального ущерба работодателю — в пределах, определенных трудовым, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
5.4. За разглашение коммерческой тайны и конфиденциальной информации — в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями трудового договора.
5.5. За использование инсайдерской информации и манипулирование рынком — в соответствии с Федеральным законом "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком".
5.6. За несвоевременное или некачественное выполнение заданий и поручений непосредственного руководителя — в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка.
5.7. За нарушение правил внутреннего трудового распорядка, правил противопожарной безопасности и охраны труда, установленных в организации — в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
5.8. За недостоверную информацию о состоянии выполняемой работы — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.9. За неправомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.10. За нарушение деловой репутации организации — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.11. За несоблюдение сроков исполнения поручений клиентов — в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка.
5.12. За ошибки в проведении операций, приведшие к финансовым потерям компании или клиентов — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.13. За неправильное консультирование клиентов, повлекшее за собой убытки — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.14. За нарушение требований по идентификации клиентов и противодействию отмыванию доходов — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.15. За невыполнение плановых показателей по объему операций и комиссионному доходу без уважительных причин — в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка.
5.16. За нарушение стандартов обслуживания клиентов, установленных в компании — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.17. За проведение операций с превышением установленных лимитов и ограничений — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5.18. За несоблюдение требований по управлению рисками — в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Настоящая должностная инструкция разработана в двух экземплярах, один из которых хранится у работодателя, другой — у работника.
С инструкцией ознакомлен: _______________ / __________________ / (подпись) (Ф.И.О.) "___" __________ 20__ г.
⬆